Podsumowanie portfela – pozostałe spółki
Podsumowanie portfela to wpisy poświęcone wszystkim dotychczasowym portfelowym spółkom. Tydzień temu omówiliśmy siedem z piętnastu naszych portfelowych spółek – wpis tutaj. Dziś czas na pozostałe spółki z których najkrócej w naszym portfelu jest WPC – 188 dni a najdłużej IBM – 700 dni.
International Business Machines Corporation (IBM)
Spółka, która jest w naszym portfelu najdłużej, mimo to z samej wyceny generuje ~2% stratę. IBM wypłaciło nam 10,58 USD dywidendy co stanowi 7,74% zwrotu z zainwestowanej w spółkę kwoty – po uwzględnieniu dywidendy inwestycja w IBM jest na niewielkim plusie, co trzeba uznać za słaby wynik. IBM podniósł dywidendę kolejny już 22 rok z rzędu, ale podwyżka ta na “kolana” nie powaliła – jedynie 0,6%. 4 listopada miał miejsce spinoff Kyndryl. W kolejnych latach analitycy szacują średnioroczny 7% wzrost zysków.
Leggett & Platt (LEG)
Nudna dywidendowa spółka, która jest z nami już 545 dni. W tym czasie wycena akcji wzrosła o 18,63%. Spółka w tym czasie wypłaciła nam 8,26 USD dywidendy, co stanowi 4,81% zainwestowanego kapitału. Analitycy przewidują w kolejnych latach średnioroczny 10% wzrost zysków. Spółka w tym roku podniosła dywidendę o 5%.
Lockheed Martin Corporation (LMT)
Spółka z sektora zbrojeniowego, której pozycje powiększaliśmy wykorzystując ostatnie spadki jest w naszym portfelu prawie rok. W tym czasie wycena akcji wzrosła o 4,5%. LMT wypłaciło nam 10,87 USD dywidendy co stanowi 1,6% zainwestowanej kwoty (wartość zaniżona przez powiększenie pozycji). W tej chwili jest to z pewnością nasza największa portfelowa pozycja – LMT stanowi ~12%. Spółka podniosła pod koniec września dywidendę o przyzwoite 7,7%.
Realty Income Corporation (O)
Jeden z najpopularniejszych REITów w USA, który dzieli się z akcjonariuszami dywidendą co miesiąc – jest w naszym portfelu 315 dni. Przez ten czas wycena akcji wzrosła o 18,14%. O wypłaciło nam 9,61 USD dywidendy, co stanowi 3,16% zainwestowanej kwoty. Spółka podniosła w tym roku dywidendę o 3,09%.
The J. M. Smucker Company (SJM)
Spółka z sektora defensywnego, która jest z nami 476 dni i w tym czasie jej wycena wzrosła o 19,35%. SJM wypłaciło nam 3,79 USD dywidendy, co stanowi 3,35% zwrotu. Spółka w tym roku podniosła dywidendę o 6,18%. Analitycy zakładają w kolejnych latach również stabilny ~5% wzrost zysków.
UGI Corporation (UGI)
Spółka zajmująca się dystrybucją gazu ziemnego i energii elektrycznej jest w naszym portfelu od ponad 44 dni. UGI udało nam się kupić w atrakcyjnej cenie dzięki czemu jej wycena wzrosła o 34,53%. W tym czasie spółka wypłaciła nam 6,56 USD dywidendy co daje 3,22% zwrotu. Spółka podniosła w tym roku dywidendę o 3,8%.
W. P. Carey (WPC)
REIT jest w naszym portfelu od ponad pół roku, w tym czasie jego wycena wzrosła o 6,85% i podzielił się on z nami 8,64 USD dywidendy, co daje 2,2% zwrotu. Spółka podniosła też w tym roku dywidendę o symboliczne 0,7%.
WestRock Company (WRK)
Ostatnia spółka w naszym zestawieniu, którą udało się nam kupić w atrakcyjnej cenie po tym, jak spółka ogłosiła cięcie dywidendy. Po 567 dniach wycena spółki wzrosła do 44,44 USD na akcję (było nawet już 60 USD) co daje 61% wzrost. WRK wypłaciło nam 8,64 USD dywidendy, co daje dodatkowe 3,91% zwrotu. Przypomnę, że spółkę kupiliśmy niedługo po tym jak zmniejszyła ona dywidendę z 0,47 na 0,20 USD kwartalnie. Od tego czasu dywidenda wzrosła do 0,25 USD kwartalnie, co dla nas jest 25% wzrostem dywidendy i najlepszym pod tym względem wynikiem w portfelu.
Wzrost dywidendy
Przy opisie każdej portfelowej pozycji zaznaczałem o ile spółka podniosła dywidendę (za wyjątkiem AT&T, która utrzymała dywidendę na niezmienionym poziomie). W zestawieniu nie ma HAS i QCOM, które są za krótko w portfelu. Poniżej krótkie zestawienie:
Średni wzrost dywidendy to 6 % co jest wartością niższą od pierwotnie zakładanych 7% wzrostu – zobaczymy jednak jak pod tym względem będzie wyglądał rok 2022. Portfel z pewnością sukcesywnie rośnie. Uzupełniany jest o comiesięczne wpłaty i kolejne kupione spółki, które jak zakładamy będą podnosiły dywidendę. Przepływy w postaci dywidend również będą rosnąć z każdym kolejnym miesiącem rok do roku (w styczniu 2020 otrzymaliśmy specjalną dywidendę po przejęciu EV co jest zdarzeniem jednorazowym, które można wykluczyć):

Portfel składający się tylko z tych spółek powinien w przyszłym roku wypłacić nam (po potrąceniu 15% podatku) ~170 USD co daje blisko 4% stopę zwrotu przy zainwestowanym kapitale 4200 USD. Podsumowanie portfela i wpisy portfelowe będą prowadzone również w kolejnym roku – rozważam zwiększenie stałej kwoty dopłaty do 250 USD miesięcznie. Czy Wam również podoba się idea takiego portfela? Czy są może spółki, które według Was powinny do niego trafić?
Hej
Gratuluję wyniku – Wygląda jak twój prywatny PPK
Z drugiej strony ogrom pracy przy niewielkim portfelu (kwotowo)
W jakim DM realizujesz transakcje? Jaki horyzont czasowy zakładasz dla tej inwestycji? Czy 15spolek to max dla portfela?
dziękuję za dobre słowo. Kwoto faktycznie bez szaleństwa – chciałem wystartować z niewielką kwotą, aby każdy użytkownik mógł w razie chęci dołączyć do eksperymentu. Prywatnie posiadam wiele z tych spółek, ale przy większym kapitale i tam też działam z zasadą regularnego zasilania rachunku. Portfel jest portfelem wirtualnym – każda transakcja jest poprzedzona wpisem, a zakup następnego dnia po cenie zamknięcia. Najlepszym kontem jest IB ze względu na bardzo niskie prowizje i brak podwójnego opodatkowania. Celem budowania takiego portfela jest strategia rosnących przepływów z dywidendy (rosnącej) osoby z którymi rozmawiam prywatnie, które posiadają swoje portfele >10 lat podkreślają zawsze, że “snowball” rozkręca się z czasem. Prywatnie nie mam max horyzontu czasowego – za ~15 lat dywidendy powinny pokrywać koszty mojego życia i taki jest plan. Kupuję również spółki (symbolicznie) dla syna, który sam sobie walory wybiera. Nie mam max ani min liczby spółek w portfelu – realnie bardziej dośwwiadczenie inwestorzy tej strategii mają ~50 spółek.