- Fundusz inwestycyjny ETF notowany na giełdzie umożliwia budowę długoterminowego portfela inwestycyjnego – łatwo i prosto
- Fundusze ETF odwzorowują zachowanie indeksów takich jak DAX, S&P500, MSCI World, WIG20 i inne.
- Każdy może kupić i sprzedać jednostki ETF
- Bardzo niskie koszta w porównaniu do TFI
Czym jest fundusz ETF – Exchange Traded Fund?
ETF jest odwzorowaniem indeksu akcyjnego. Ilustrując to najprościej: fundusz inwestycyjny kupuje za pieniądze inwestorów wszystkie te papiery wartościowe, które zawiera indeks.
Weźmy na przykład nasz WIG20: indeks zrzesza 20 największych spółek akcyjnych Polski. Fundusze ETF, które odzwierciedlają zachowanie WIG20, kupiłby te właśnie 20 spółek, aby dokonywać takich samych ruchów, jakie dokonywane są na WIG20.
Fundusze ETF – czyli Inwestycja w rynek
Celem ETF, jest uzyskanie takiej stopy zwrotu, jaką generuje jego indeks bazowy. Oznacza to tym samym, że ETF nie będzie wybiórczy względem jednych spółek akcyjnych kosztem drugich. Za pomocą ETF można ulokować kapitał w szerokie spektrum spółek, jakie notowane są we właściwym indeksie.
W przypadku, gdy dokonywane są zmiany w składzie spółek indeksu bazowego, takie same zmiany będą dokonywane w funduszu ETF.
Utrzymanie należytej płynności na ETF, jest rzeczą animatora. Mniej popularne ETF nie cieszą się jeszcze większym zaangażowaniem ze strony inwestorów indywidualnych.
Jakie koszta wiążą się z ETF?
Dużym plusem funduszu ETF jest jego cena. Kosztuje on zdecydowanie mniej niż aktywnie zarządzane fundusze, które pobierają m.in. opłatę za zarządzanie w wysokości od 1,5% zainwestowanej kwoty czy ma udział w zysku. Koszty bieżące w przypadku ETF minimalizowane są do minimum, przez co szybciej można cieszyć się wzrostem kursu.
Przykład:
Zakup 1 ETFW20, ETFDAX czy ETFSP500, to standardowy koszt 3,00 PLN. Taką samą cenę zapłacimy przy jego sprzedaży. Należy pamiętać, że każdy Dom Maklerski ma inny cennik usług.
Jakie rodzaje ETF’ów istnieja?
Najpopularniejsze na GPW ETFy handlowane za pomocą francuskiego przedsiębiorstwa LYXOR, który należy do grupy kapitałowej Société Générale :
LYXOR ETF na indeks WIG20TR
Fundusz ETF na indeks WIG20 zadebiutował w 2010 r.
Z początkiem grudnia 2018 r. fundusz uwzględnia wypłacane przez spółki dywidendy i odzwierciedla tym samym WIG20TR.
Stopa zwrotu od 2011 r. na ETFW20 i WIG20
LYXOR ETF na indeks DAX
ETFDAX zadebiutował na GPW w 2011 roku. Jego wartość w PLN odpowiada 1/100 wartości indeksu DAX w euro.
Stopa zwrotu od 2011 roku na ETFDAX i DAX
LYXOR ETF na indeks S&P500
ETF zadebiutował na GPW w 2011 roku. Jego wartość w PLN odpowiada 1/100 wartości indeksu S&P500 w USD.
Stopa zwrotu od 2011 r. na ETFSP500 i S&P500
BETA ETF na indeks WIG20TR
Certyfikaty BETA ETF wyemitowane zostały przez AgioFunds TFI na początku 2019 r. Odzwierciedlają one indeks WIG20TR poprzez kupno akcji wchodzących w skład indeksu oraz częściowym wykorzystaniu instrumentów pochodnych.
Historia notowań kursu jest w swojej początkowej fazie.
Inne fundusze ETF
Kto nie chce ograniczać się do lokalnie dostępnych funduszy ETF, ten może skorzystać z oferty XTB, który udostępnia na swojej platformie większą gamę produktów.
Minusem tego, są natomiast większy koszt zajęcia pozycji. Niekwestionowalnym plusem natomiast, możliwość szerszej dywersyfikacji.
Więcej w temacie
Artykuł przedstawiający gorsze strony ETF’ów dostępny jest pod tym adresem.
W innym artykule wskazaliśmy, że warto zainteresować się inwestycją w wodę, a w wodę zainwestować można na przykład poprzez właśnie fundusze ETF.
Popularne fundusze ETF ukierunkowane na rynek wody, to m.in. Lyxor UCITS ETF World Water, iShares Global Water UCITS ETF, KBI Institutional Water Fund.
Autor: Pascal Bodnar
Najnowsze komentarze