Kalendarz wydarzeń giełdowych
Kalendarz tworzycie sami. Możecie dodawać samodzielnie wszelkiego rodzaju wydarzenia / spotkania o tematyce giełdowej / forexowej. Wszystkie wydarzenia giełdowe w jednym miejscu.
Kwiecień 2021
  • P
  • W
  • Ś
  • C
  • P
  • S
  • N
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10
  • 11
  • 12
  • 13
  • 14
  • 15
  • 16
  • 17
  • 18
  • 19
  • 20
  • 21
  • 22
  • 23
  • 24
  • 25
  • 26
  • 27
  • 28
  • 29
  • 30

Amerykańskie spółki dywidendowe – portfel rzeczywisty po pierwszym roku

Rok od początku serii pt. Amerykańskie spółki dywidendowe

Dziś mija nieco ponad rok od wpisu, który zapoczątkował serię spółek dywidendowych Amerykańskie spółki dywidendowe (cz.1) Przypomnę tylko najważniejsze założenia portfela:

  • kwota startowa 10 000 PLN,
  • co miesiąc konto będzie zasilane >700 PLN,
  • w trakcie pierwszych 15 lat dywidenda będzie reinwestowana (na początku dokonywany będzie zakup kolejnych spółek),
  • w portfelu ma być > 20 spółek,
  • przyjęty DY startowy to 5% (dość ambitnie),
  • założone zostało min. 7% coroczne podnoszenie dywidendy przez znajdujące się w portfelu spółki,
  • zaprzestanie podnoszenia dywidendy lub jej zmniejszenie będzie docelowo skutkowało sprzedażą akcji danej spółki (po uprzednim zbadaniu przyczyn decyzji zmiany polityki dywidendowej).

oraz główne „kamienie milowe” po pierwszym roku dla tego długoterminowego projektu

Założenia dla rzeczywistego portfela dywidendowego

Aktualnie w portfelu znajduje się 10 spółek (reinwestowane powtórnie zostało CSCO i AT&T):

Skład portfela

Top 3 najwyższy Yield of cost (stopa dywidendy w stosunku do ceny zakupu)

  • Altria (MO) 8,1%
  • AT&T (T) 7,24%
  • ABBV (ABBV) 7,03

Top 3 najwyższej stopy zwrotu (wycena + dywidenda)

  • WestRock Company (WRK) 54,37%
  • ABBV (ABBV) 46,46%
  • AT&T (T) 5,96%

Aktualna stopa zwrotu uwzględniająca reinwestowane dywidendy do 3,76%, natomiast zwrot z inwestycji uzyskany w postaci dywidend na tą chwilę to 3,53% (na koniec 2020 będzie to 4,08%). Średnia stopa dywidendy dla wszystkich spółek w portfelu, to 5,05% co pozwoli uzyskać do końca roku netto 212,43 USD (za rok 2020):

Kalendarz dywidend

Co daje 17,70 USD miesięcznie.

Wynik osiągnięty przez portfel jest sporo słabszy od S&P500, który w tym czasie zyskał ~22%. Poniżej wykres portfela (zielony), S&P500 (niebieski) oraz zasymulowany portfel, w którym dywidendy byłyby odcinane, a nie reinwestowane:

Portfel w porównaniu do benchmarku. Źródło myfund.pl

Jak napisałem wynik nie zachwyca, za mały jednak sukces uznaję, że wszystkie posiadane spółki (poza WRK, które kupiłem po cięciu dywidendy) pozostają płatnikiem rosnących dywidend.

Aktualnie wartość portfela to ~5785 USD (wkład to 5560 USD):

Wkład i wartość portfela. Źródło myfund.pl

Poniżej aktualna struktura portfela i udział procentowy poszczególnych walorów:

Struktura portfela. Źródło myfund.pl

Tak więc udało się spełnić założenia jakie zostały przyjęte ponad rok temu pod względem wartości portfela (suma wpłat jest większa, niż w założeniach) i uzyskanych dywidend 212,43 USD > 201 USD ; 5785 USD > 3951 USD.

W tym roku planowana jest jeszcze jedna wpłata oraz zakup jednej bądź dwóch spółek. Na kolejny rok ABBV zaraportowało już wzrost kolejnej dywidendy o 10,2%. Na koniec roku podsumuję portfel dywidendowy gpwatak, w którym nie uwzględniam prowizji, wpłata miesięczna to 200 USD i kupowane są tylko spółki analizowane na gpwatak:)


LYNX
LYNX

Zobacz podobne analizy:



4 komentarze

  1. Michał Michał pisze:

    Trzymam kciuki za utrzymanie planu! Oprócz powyższego portfela rozumiem, że też masz portfel z polskimi spółkami? Też masz portfel dywidendowy składający się z polskich spółek?

    • Bartas_Gda Bartas_Gda pisze:

      Dzięki! W tym systemie konsekwencja ma być kluczem do sukcesu:) Zgadza się posiadam portfele spółek w PL – polski parkiet stanowi zdecydowany udział ogólnego kapitału. Jeden z portfeli IKZE jest portfelem dywidendowym – w jego skład wchodzi min. TIM, PCR, PZU, XTB i mocniej kupiony w ost emisji MOBRUK – jednak portfel ma na razie krótką historię.

  2. space space pisze:

    widzę nierówny % udziału poszczególnych spółek w portfelu . wynik dotychczasowej stopy zwrotu na danym walorze czy inny czynnik wpływający na to ? np. większa wiara w dany walor ? przy „dominacji” danej spółki ze względu na zwrot planujesz redukcję udziału ?

    • Bartas_Gda Bartas_Gda pisze:

      Dwie spółki T i CSCO były dokupywane na spadkach. Wyjściowo zakup oscyluje ~500USD – jedynie WRK jest kupione za mniejsza kwotę z racji cięcia dywidendy – i tutaj była zagrywka z nadzieją na wzrost kursu – i tak się stało. Nie planuję redukcji żadnej pozycji dopóki będą płatnikiem rosnącej dywidendy

Dodaj komentarz Anuluj pisanie

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Czas minął. Proszę odśwież CAPTCHA.

Aby przedłużyć lub wykupić abonament musisz się zalogować.

Jeśli nie masz jeszcze konta, skorzystaj z darmowej rejestracji, która zajmuje dosłownie chwilę.

ZALOGUJ SIĘ ZAREJESTRUJ SIĘ
ANULUJ
test
OK